Impact Investing 🌱

Настоящая сила диверсификации, портфель почти не отреагировал на все эти тарифные войны, в которые играет Трамп. S&P500 довольно сильно провалился, нон не наш портфель Всего вложено 11700$ Текущая стоимость - 13 418,77 (+14%) Доходности: Портфель = 7,4% 70 global stocks / 30 bonds = 4,4% S&P500 = 23.9%

Эффект войны, а точнее эффект потенциального завершения войны. Довольно интересная история, что все рынки прошли с ростом через первую и вторую мировую войну. Сложная часть была не в цене акций на самом деле, а в сохранении прав собственности и физической сохранности владельца. Активы, особенно диверсифицированные, куда более устойчивы в разрушениям, чем конкретные люди ими владеющими. Поэтому вопрос в таких ситуациях "а что случится с моими сбережениями во плохие времена", скорее надо заменить ...

Реакция диверсифицированного по классам активов портфеля на тарифы Трампа:

На выходных США ввели пошлины на товары из Канады и Мексики. Это важная новость, так как это значительный сдвиг в макроэкономической политике. Вообще, пошлины чаще всего приводят к общему проигрышу участников: покупается меньше товаров и по более высоким ценам. Для США есть несколько причин, почему они пошли на этот шаг: - Трамп, видимо, пытается исправить торговый баланс (сократить объем импорта). - Трамп считает, что таким образом он усилит реиндустриализацию США и поспособствует репатриации п...

Подошло время написать отчет по модельному портфелю и его реакцию на события в США. В теории хороший диверсифицированный портфель должен вести себя стабильно во времена неопределенности. Что ж, теория сработала в очередной раз. C января на самом деле все даже несколько выросло в цене. Всего в этот портфель инвестировано 11400$ Текущая стоимость - 12 885 (+13%) Доходности: Портфель - 7.91% 70 global stock/30 bonds = 6.42% S&P500 index: +33.6%

Если я не инвестирую в ценные бумаги, то вся эта теория не про меня? На самом деле нет. Финансы человека можно характеризовать его доходами\расходами и балансом. Так или иначе у каждого есть какие-то деньги. У многих, конечно, нет сбережений совсем. Тогда никакие рассуждения об инвестициях вам не помогут. Если вы отрываете 1000 долл от расходов в надежде купить крипты и подзаработать, то вы покупатель лотырейных билетов. В этом нет ничего такого, но реальная проблема лежит в области доходов...

Вновь к графику риск-доходности. Когда вы покупаете любой актив, он оказывается где-то на этой плоскости. С точки зрения портфельной теории, не так важна природа актива, как его положение. Классы активов занимают разные места на этой плоскости. Как мы видим на примере моего "золотого" портфеля, облигации лежат в менее доходной, но также менее рискованной зоне, а акции — в более доходной, но и более рискованной. В обычном мире совмещение двух сущностей в разных пропорциях должно давать результат ...

У меня есть другой модельный портфель, который пробует совсем простую идею - треть золота, треть облигаций, треть акций. Акции и облигации максимально международные. Просто три фонда. На графике сравнение с S&P500 и фондом про который я регулярно репорчу. Исходя из теории золото должно отражать долгосрочную 0 доходность с учетом инфляцией. При этом золото обладает плохой корреляцией с другими активами, добавление его в портфель должно увеличивать портфелю эффективность. Соответственно портфель т...

Не могу пройти мимо акций роста, таких как, например, Nvidia. Nvidia принесла своим акционерам много денег. Стоимость акций выросла в разы. Компания за последние 5 лет увеличила прибыль почти в 10 раз. Из-за этого их стоимость значительно возросла. Но теперь возникает один вопрос: могут ли они продолжать расти так же дальше? Сейчас компания торгуется на уровне 56 годовых прибылей, то есть, инвестируя в эти акции, вы получаете менее 2% годовых чистой прибыли. Да, это оправдано, если, скажем, в сл...

Вы наверное пропустили одну из крупнейших драм - борьбу Макрона за сокращение дефицита пенсионной системы, которую он проигрывает. Государства систематически наобещали больше, чем они могут себе позволить. И сколько бы не выходили протестующие на протесты, однажды это врежется в стену и выплаты срежут резко и массово под горящие автомобили и разбитые витрины.