📌 Новая процедура Банка России: отказ от зачисления средств, полученных при мошенническом переводе Банк России утвердил и направил кредитным организациям рекомендации, устанавливающие порядок возврата денежных средств, поступивших на счет гражданина в результате мошеннической операции. Речь идет о случаях, когда реквизиты получателя ранее были включены в базу данных Банка России о переводах без добровольного согласия клиента. Что важно знать: 1️⃣ Право на отказ от зачисления средств Гражданин вправе подать в свой банк заявление об отказе от зачисления денежных средств, полученных в результате мошеннического перевода, с целью их возврата пострадавшему. 2️⃣ Порядок подачи заявления Заявление подается в обслуживающий банк (в офисе, по горячей линии или через онлайн-банк) с указанием номера запроса по операции без добровольного согласия клиента (REQ). Указанный идентификатор предоставляется Банком России по итогам рассмотрения обращения об исключении реквизитов из базы данных. 3️⃣ Механизм возврата средств Банк получателя перечисляет сумму мошеннической операции банку плательщика. Банк плательщика зачисляет возвращенные средства на счет пострадавшего клиента и направляет соответствующую информацию в Банк России. 4️⃣ Исключение из базы данных На основании полученных сведений Банк России принимает решение об исключении информации о гражданине из базы данных о мошеннических операциях. ⚖️ Отдельно отмечено, что Банк России намерен осуществлять мониторинг исполнения данных рекомендаций кредитными организациями. Механизм направлен на снижение негативных последствий для лиц, формально вовлеченных в мошеннические переводы, и на ускорение возврата средств пострадавшим. Для практикующих юристов и финансовых консультантов — инструмент, который уже сейчас следует учитывать при работе с подобными кейсами.