Новые правила ЦБ для переводов с карты на карту. Банк России продолжает ужесточать контроль за денежными переводами. Уже действуют строгие правила для разных сумм, а с 2026 года появятся новые критерии проверки. Что важно знать сейчас: • При переводах от 15 000 ₽ банк обязан идентифицировать всех участников операции по паспорту • Свыше 100 000 ₽ требуется расширенная проверка с предоставлением ИНН и документов на источник средств • Особое внимание уделяется регулярным операциям - банки анализируют частоту и схемы поступлений Интересный момент: При переводах до 15 000 ₽ сохраняется возможность использовать номер телефона, однако система отслеживает подозрительную активность. Если на счет поступают многочисленные мелкие платежи от разных лиц - это может вызвать вопросы. С 2026 года заработают дополнительные критерии проверки крупных переводов через СБП, включая анализ необычных цепочек операций. Для бизнеса: Обеспечьте полную документальную прозрачность финансовых потоков и будьте готовы к запросам от банка.