​#Contractlawnews № 216 🧮❗️Ограничение операций по счетам 📌 Истец обратился в суд с иском к банку о взыскании убытков в виде процентов и неустойки по договору займа. 📌 Убытки были понесены из-за того, что банк ограничил дистанционное обслуживание счета на основании Закона № 115-ФЗ, что вынудило истца привлечь дорогостоящий заем для расчетов с контрагентом. 📌 Суды трех инстанций удовлетворили иск, придя к выводу, что банк превысил свои полномочия по противодействию отмыванию денежных средств. 📌 Ответчик последовательно указывал, что предоставленных клиентом документов было достаточно для понимания сути сделки, а внутренние регламенты банка указывали на необходимость совершения действий по ограничению операций. 📌 Проблема настоящего спора заключается в определении границ правомерных действий кредитной организации при реализации Закона № 115-ФЗ. 📌 Ключевой вопрос в том, может ли банк, ссылаясь на внутренние процедуры управления рисками и формальные признаки, ограничивать операции по счетам. ВС РФ предстоит дать оценку соразмерности мер, примененных банком, выработав позицию относительно возможности установления критериев для ограничения операций по счетам во внутренних документах банка. ✅↩️ Условия для регрессного требования 📌 Истец обратился в суд с иском о взыскании с ответчика убытков в виде суммы неустойки, уплаченной им Минобороны России. 📌 Убытки возникли из-за просрочки ответчиком вывоза имущества, которая привела к нарушению сроков перед первоначальным поставщиком (Минобороны) и взысканию с истца штрафных санкций. 📌 Суд первой инстанции отказал в иске, признав срок исковой давности пропущенным, исчислив его с даты предполагаемого нарушения. 📌 Суды апелляционной и кассационной инстанций удовлетворили требования, переквалифицировав их в регрессные. С этого момента срок исковой давности начал течь с даты фактической уплаты истцом неустойки Минобороны, что исключило его пропуск. 📌 Проблема настоящего спора заключается в правильной квалификации требования: является ли оно регрессным (ст. 1081 ГК РФ) или же это взыскание обычных договорных убытков. 📌 От этого кардинально зависит момент начала течения срока исковой давности, в первом случае срок давности не может считаться пропущенным, во втором - срок пропущен, что влечет отказ в удовлетворении требований. ВС РФ предстоит разграничить регрессные и договорные требования в цепочке контрактов, вероятно, согласившись с тем, что регрессное обязательство в настоящем случае не возникло. С позициями ознакомились Анна Рубина и Дмитрий Горев.