На днях помог предпринимателям из Иваново ✅одному - разблокировать счет по 161 ФЗ ✅второму - избежать блокировки по 115 ФЗ Если вы не поняли о чем речь, то вы, наверное, счастливый человек 😃 Я, конечно, хотел бы дать какие-то советы, как избежать знакомства с этим стремными законами - 161 и 115, но реальность такова, что прилететь может от куда не ожидаешь: -родственники перевели вам деньги -вы сами на свой счет решили деньги перевести -или решили снять наличку -получили оплату за товары/услуги на личную карту …и еще миллион причин, которые для банка рэд флаг 🚩 Но обезопасить себя можно, если соблюдать некоторые меры предосторожности 🥸Для физических лиц •Прописывайте назначение платежа: всегда указывайте, за что перечисляются средства (например, «подарок», «оплата за товар по договору №123»). Это снизит подозрения банка •Будьте осторожны с P2P-переводами: не используйте карту для прогона денег по просьбе знакомых или незнакомых людей. Подобные операции могут быть расценены как подозрительные, особенно если они частые и крупные •Не передавайте карту и доступ к онлайн-банку третьим лицам, даже родственникам и друзьям •Сообщайте банку о крупных переводах: если планируете отправить крупную сумму, предупредите банк заранее, чтобы снизить риск блокировки •Оформляйте свою деятельность: лучше оформить статус самозанятого или ИП, чтобы легализовать свои доходы 👨‍💻Для бизнеса •Используйте корпоративные счета: ведите бизнес-операции на счете ИП или юрлица, не смешивайте личные и рабочие финансы •Заключайте прозрачные договоры: все сделки должны быть зафиксированы в письменном договоре с четким описанием услуг и условий оплаты •Проверяйте контрагентов: перед началом работы проверяйте партнеров и не сотрудничайте с сомнительными компаниями •Следите за налоговой нагрузкой: низкие налоговые выплаты по сравнению с оборотом могут вызвать подозрения у банка •Обеспечьте экономическую обоснованность операций: все крупные операции должны иметь четкий экономический смысл и быть подтверждены документально 👨‍🏫Общие рекомендации •Храните документы: собирайте и сохраняйте все документы по сделкам и платежам, чтобы в случае запроса банка быстро предоставить их •Отвечайте на запросы банка: не игнорируйте запросы банка, предоставляйте необходимую информацию оперативно •Избегайте обналичивания: не снимайте большие суммы наличными и не используйте операции, которые могут быть расценены как схема обналичивания •Соблюдайте информационную безопасность: не сообщайте свои личные данные и не давайте доступ к своим счетам третьим лицам.  🤡В общем, в борьбе с мошенниками и отмыванием бабла, кто-то явно перестарался. А страдают простые люди Ну а если столкнулись с необоснованной блокировкой или нужно вынуть деньги с заблокированного счета, вы знаете кому писать @dmitrykhorkov PS вам уже блокировали счет, или еще нет?