Андрей Иполитов

О регулировании обменников Представитель ЦБ заявил, что для цифровых депозитариев и криптообменников, которые не планируют работать с рынком ценных бумаг, регулирование будет упрощённым. Речь идёт об отдельной, несложной лицензии, которая должна позволить таким участникам перейти в легальное правовое поле без применения требований, характерных для фондового рынка. Также обозначено, что операции с криптовалютами предполагается осуществлять через существующую финансовую инфраструктуру. Законодател...

Комиссия при закрытии счета Недавно к нам обратился клиент с типичной для текущего рынка ситуацией. Банк заблокировал ему доступ к счету в рамках процедур внутреннего контроля, запросил документы, а после их проверки вежливо предложил расторгнуть договор. Клиент согласился, но при выводе остатка средств обнаружил, что с него удержали внушительную комиссию — почти 10% от суммы. В абсолютных цифрах потери составили сотни тысяч рублей. Ситуация неприятная, но, к сожалению, не единичная. . Что важно...

О гражданских исках к владельцам карт и границах ответственности Решение Конституционного суда, разрешившее потерпевшим от дистанционного мошенничества подавать гражданские иски к владельцам карт по месту своего жительства, расширяет доступ к судебной защите. Сам по себе этот механизм понятен и логичен и в правовой системе он должен применяться. Проблема заключается не в инструменте, а в условиях его применения. На практике в подобных делах почти всегда участвуют три стороны: — потерпевший от мо...

Конституционный суд о криптовалюте Вчера Конституционный суд РФ вынес постановление по делу о проверке конституционности части 6 статьи 14 закона «О цифровых финансовых активах». Это решение повлияет на дальнейшую судебную практику по спорам, связанным с криптовалютой. В чём была проблема Закон прямо связывал возможность судебной защиты с фактом уведомления ФНС о владении и операциях с цифровой валютой. На практике это приводило к тому, что суды: — не рассматривали споры по существу; — отказывал...

Удержание денежных средств при закрытии счёта В дополнение к прошлой статье об удержании комиссии при закрытии счёта. На практике встречается ещё одна проблема: банк просто не возвращает деньги. Типичная ситуация: клиент приходит в офис, подаёт заявление на закрытие счёта и карты. Карту блокируют сразу, а по деньгам говорят «вернём через 35-50 дней». Снять наличные не дают, в онлайн-чате и на горячей линии отвечают одинаково: «ваша карта заблокирована». Документов с отметкой о принятии заявления...

Регулирование крипторынка Недавно обсуждали с доверителями, у которых заключены соглашения на сопровождение обменных сервисов, как будет проходить дальнейшая регуляция крипторынка. Вопросов стало заметно больше, и это понятно: информация из открытых источников уже даёт достаточно подробную картину того, к чему всё движется. Важно понимать: официального текста законопроекта пока нет. Но даже по тому, что известно на сегодня, можно составить представление о будущей модели. Что вырисовывается Судя ...

С 1 марта полноценно запускается ГИС «Антифрод» С 1 марта 2026 года в России начинает работать государственная информационная система «Антифрод». Простыми словами: это единая платформа, которая связывает банки, операторов связи, силовые структуры и даже маркетплейсы с соцсетями в одну систему обмена данными. До сих пор каждый банк и каждый оператор зачастую боролись с мошенничеством по-своему: свои базы, свои алгоритмы, свои критерии подозрительности. Теперь все участники будут работать в единой...

Блокировка по 161-ФЗ и «предложение вернуть деньги»: почему эта практика вызывает вопросы В новом году мы всё чаще сталкиваемся с ситуациями, которые начинают складываться в устойчивый практический подход. Речь идёт о кейсах, когда после блокировки по 161-ФЗ человек взаимодействует не только с банком, но и с представителями правоохранительных органов: даёт пояснения по операции, описывает происхождение средств и экономический смысл сделки. Как это выглядит на практике После блокировки начинается...

Важно. Фейковые аккаунты и ложные предложения от моего имени Мне сообщили о случаях, когда третьи лица создают фейковые аккаунты и предлагают услуги по обмену криптовалюты, представляясь мной. — я не занимаюсь обменом криптовалюты; — моя деятельность ограничивается исключительно юридической помощью Всё официальное общение с моей стороны и со стороны моей команды ведутся только через два аккаунта: @ipolitov_pro и @Advocate_Ipolitov Любые иные аккаунты, каналы или чаты не имеют ко мне отношения. Е...

832 уголовных дела за дропперство за полгода С июля 2025 года по 1 февраля 2026 года возбуждено 832 уголовных дела по «дропперской» статье (ст. 187 УК РФ) . 180 дел уже на рассмотрении суда, к ответственности привлечено 174 дроппера и 69 организаторов. Максимальное наказание по ст. 187 УК РФ: до 6 лет лишения свободы со штрафом до 1 млн рублей. Объём хищений за 2025 год составил 29 млрд рублей (+6%), хотя рост статистики может быть частично связан с тем, что благодаря новым механизмам обращений ...