❗️Кредитные операции в призме противодействия легализации доходов, полученных преступным путем  ✔️20 февраля 2026 года принят Федеральный закон № 44-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральный закон «О национальной платежной системе». 🔷️Вступившими в силу изменениями затронуты права организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в части проведения обязательной идентификации клиентов. ✔️С 03 марта 2026 года кредитные организации не вправе поручать банковским платежным агентам идентификацию клиентов – физических лиц (в том числе упрощенную) и обновление информации о клиентах при осуществлении переводов денежных средств без открытия банковского счета, а также предоставлении электронных средств платежа. 📃При этом договоры, заключенные с агентами до вступления в силу изменений, необходимо привести в соответствие с законом в течение 180 дней. ✔️Указанные изменения законодательства направлены на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и экстремистской деятельности.