Как правильно посчитать клиентов и сдать отчёт 3-ФМ раз в три месяца в Росфинмониторинг❓ ❗️Организации и предприниматели - субъекты закона №115-ФЗ обязаны предоставлять информацию в РФМ о результатах проверки своих клиентов по перечням и решениям межведомственной комиссии. Проверка должна проводиться не реже чем 1 раз в 3 месяца. Указанная обязанность установлена ст.7 и ст.7.5 ФЗ №115 Прежде чем сформировать сообщение необходимо провести проверку клиентов, и по ее результатам сформировать внутренний документ, в котором фиксируется сам результат проверки. Форма документа утверждается руководителем организации или предпринимателем. ✔️Результат проверки необходимо направить в РФМ не позднее 5 рабочих дней, следующих за днём окончания проверки. Сообщение подаётся в РФМ в форме ФЭС 3-ФМ через ЛК организации или ИП на сайте РФМ. 📌На первый взгляд, само сообщение не вызывает вопросов, однако в нашей практике есть немало случаев, когда субъект привлекается к административной ответственности за нарушение порядка заполнения ФЭС, несвоевременное направление информации или нарушение сроков проведения проверки. В сообщениях допускаются ошибки, связанные с неверным указанием периода проверки, заполнения строк по количеству клиентов. 💫Например, проведение проверки 31 декабря после предыдущей проверки 30 сентября, уже является нарушением периодичности проведения проверки, если 30 декабря не является выходным днем. В таком случае субъект нарушает срок, установленный законом. При неверном указании дат в сообщении, ошибки выявляет автоматизированная система РФМ, за тем следует проверка субъекта и составление протокола об административном правонарушении. 📊 Как правильно посчитать клиентов, зафиксировать результат, сформировать сообщение и направить его в РФМ, эксперт по ПОД/ФТ Пинигина Елена и руководитель отдела по предоставлению отчётности в МЭЦФМ «Национальное достояние» Кузнецова Ирина рассказывают в видео - уроке. Вы можете приобрести запись урока с подробной инструкцией направления сообщения в нашей онлайн-школе.