🚫 Revolut проверяет старые переводы и закрывает счета С января 2026 года ряд европейских банков начал ретроактивную проверку операций клиентов с российской привязкой. 🧾 Факты — Revolut анализирует переводы 2024–2025 годов; — основание — включение России в список стран повышенного AML-риска ЕС (29.01.2026); — счета закрываются при выявлении российского источника средств, зафиксированы случаи по переводам даже до $100; — Novo Banco (Португалия) и Santander (Испания) прекратили открывать счета россиянам вне зависимости от наличия ВНЖ ЕС; — место рождения в РФ рассматривается как самостоятельный риск-фактор. ⚠️ Что это означает — проверки касаются не новых операций, а старых; — Enhanced Due Diligence применяется ко всем транзакциям с российской связью; — банки вне ЕС, работающие через европейские корреспондентские счета, начинают воспроизводить те же ограничения; — сужается сама сеть платёжных маршрутов. Речь уже не о конкретном банке, а об изменении логики оценки риска. 🏆 Подход MAXCAPITAL В таких условиях важна не замена банка, а пересборка инфраструктуры: — аудит действующих счетов и источников средств; — актуализация Source of Funds / Wealth; — выстраивание расчётных маршрутов вне юрисдикций с повышенным регуляторным давлением; — настройка структуры владения под текущие требования комплаенса. 📧 Диалог и заявки: @maxcapital_invest ⚙️ Бот для запросов: @maxcapitalch_bot 📢 MAXCAPITAL CLUB: @maxcapital_club #MAXCAPITAL #банки #комплаенс #переводы #счетаЕС #Revolut #финансоваяинфраструктура