Моя боль-когда предприниматель говорит: «Зачем платить юристу? Я сам!» и выбирает один из трёх «гениальных» путей: 🎙️Сменю банк - проблема решится 🎙️Напишу гневное письмо сам-банк оборзел 🎙️Возьму шаблон у друга-у него же сработало! В моей практике были все три случая. Исход всегда один: потеря времени и нервов Давайте разберём, почему это не работает. 🔖Сменю банк Вы думаете, что меняете банк, а по факту играете в русскую рулетку. Закрыли счет-признали, что есть нарушение 115-фз безапелляционно. Будете выводить деньги в другой банк-другой банк вас тоже может заблочить поскольку будут написаны основания перевода. На самом деле вы переезжаете вместе со своей «репутацией» в системе финмониторинга и уже не за горами время, когда запустят программный комплекс «Антидроп», где будет собираться вся информация о блокировках. У юридических и ИП уже подобная штука есть, называется «Знай своего клиента». 🔖Напишу сам-одни рубят правду матку не ограничивая себя в высказываниях, вторые придумывают легенду. Вот тут хочется напомнить, что все наши ответы читают люди и хамство не помогает решить ситуацию, а вот усугубить-запросто. Мы как-то смеялись с клиентом ему надо было срочно позвонить в Т-банк и устроить скандал, все мои уговоры остановиться не действовали. В итоге он звонил, скандалил, а выяснилось, что он банки перепутал вместо Т-банка позвонил в Озон. Ситуация была дурацкая. Другой молодой человек в личных целях пополнял кошелек с криптой и почему-то считал, что эта деятельность запрещена. В итоге на запрос банка самостоятельно написал, что деньги, которые к нему поступают от физических лиц-это стипендия. При этом студентом давно не были. И здесь тоже ситуация из разряда - сюр. 🔖Возьму шаблон у друга-это просто шедевр мысли народной. Ситуация вашего друга уникальна: другие контрагенты, другой регион, другой оборот, другой банк. Самое опасное: слепо скопированный шаблон может содержать фактические ошибки или ссылки не на те нормативные акты. Случай со стипендией в том числе был из этой оперы. Банк увидит неподготовленную отписку, а не профессиональный ответ. Шансы на разблокировку стремятся к нулю. Недавний опрос в канале показал: люди боятся ФНС больше, чем банков, даже поступил комментарий: «банк сменить можно, а налоговую-нет». Давайте честно, налоговую тоже можно сменить, только лишь необходимо получить гражданство другой страны. Сложно и долго. Безусловно, банк проще сменить, но…. Гемора может быть не меньше чем при смене государства. Банк-исполнитель. Он следует инструкциям ЦБ. Часто информация легко передается из банка в ЦБ, в Финмониторинг, а дальше может начаться увлекательный аттракцион: ❗️блокировка по 161-фз, а это значит, что заблокированы все счета; ❗️сведения о блокировке попадут в крепкие лапки налоговой и все пойдет в доказывание вашей вины в совершении того или иного преступления/правонарушения. Правильный путь всегда один: стратегия вместо импровизации. Чёткий анализ операции, подготовка документов под конкретный запрос и грамотный диалог с банком. 🖋Если ваш счёт уже «подвис» и вы пробовали один из вышеприведенных способов -пишите «ХОЧУ РАЗБОР» мне в личные сообщения- @Gavrilova_M_A Посмотрим, что можно исправить.