115-ФЗ - это не про банки, а про нашу чистоплотность, финансовую и юридическую грамотность Знакомьтесь, главный невидимый монстр российского бизнеса-115-ФЗ. Его боятся все, но почти никто не понимает, как он работает на самом деле. Давайте без сложных определений. Представьте, что вся финансовая система-это огромный организм. У него есть иммунная система. Её задача-находить и обезвреживать вирусы: отмывание денег, финансирование терроризма, обход санкций и налогового законодательства. Ваш расчётный счёт-это клетка организма. И если через неё проходит операция, которую иммунитет счел подозрительной, он блокирует её, чтобы защитить весь организм. А вам потом приходится доказывать, что вы-не вирус, а здоровая и законопослушная клетка. Проще говоря: 115-ФЗ-это закон, по которому банки ОБЯЗАНЫ следить за нашими деньгами. Не потому что они вредные, а потому что их жестко наказывают за пропуск «заразных» платежей. Следовательно, банк прикрывая себя, активно следит за нашими операциями, но парадокс в том, что нарушения почти всегда у клиентов банка есть и операции ограничивают действительно не просто так. Скажу по опыту, ко мне еще ни разу не обращались клиенты у которых все идеально, а их блокнули просто так (чего не скажешь про 161-фз). Безусловно, там нет финансирования терроризма, легализации и тд., но есть нарушения финансовой дисциплины и налогового законодательства. Самое бесячее, когда сидишь ждешь платеж от клиента, а тут прилетает сообщение от банка: «из-за операций, которые кажутся небезопасными мы заблокировали вашу карту…»…. 🖋Только у меня по спине бежит холодок от вышеприведенных писем банка?