КАК БИЗНЕСУ НЕ ДОПУСТИТЬ БЛОКИРОВКУ ПО 115-ФЗ В 2026 Г. Ч.1 Год начался недавно, а банки уже вовсю «шерстят» бизнес по 115-ФЗ. Только с января я успешно сняла ограничения по счетам у 6 клиентов. Большинство -селлеры МП. Это в целом понятно- большинство таких предпринимателей закупают товар без документов, а для этого требуется постоянное снятие наличных с р/счетов. Это один из 🚩🚩🚩для банков. Будет несколько постов на эту тему для предпринимателей. НАЧНЕМ С ВОПРОСА- ПОЧЕМУ ? Так называемый, «антиотмывочный» 115-ФЗ накладывает на банки обязательства отслеживать операции клиентов , чтобы предотвратить отмывание денег и финансирование терроризма. Основные причины, приводящие к блокировке: ‼️ Обналичивание и перевод средств под видом займов, подотчета и пр. аффилированным лицам. ‼️ У операций отсутствует экономический смысл. Бизнес совершает платежи не характерные для вида деятельности, операции носят запутанный характер. ‼️ Взаимоотношения с номинальными/техническими контрагентами ‼️ Отказ предоставить документы по сделке по запросу банка ‼️ Управление счетами нескольких компаний с одного устройства Аналитическая система банка анализирует «жизнедеятельность» бизнеса в целом и отдельные операции в частности и на основании выявленных данных присваивает клиентам уровень благонадежности. Критериями благонадежности будут являться: ✅ Логичность и последовательность операций, отсутствие транзитных схем и обналички ✅ Наличие у бизнеса офиса, персонала, расходов на ведение бизнеса (оплата связи, коммунальных услуг, канцтоваров), сайта ✅ Репутация (благополучное сотрудничество с иными банками, отсутствие долгов и арбитража) ✅ Соразмерность оборотов и уплаченных налогов ✅ Готовность клиента сотрудничать с банком. Во второй части напишу алгоритм действий при ответе банку на запрос по 115-ФЗ. Интересна тема? ➡️👍🔥❤️ #бухгалтер #усн #налоговыйконсультант #115фз #блокировка #бухгалтеронлайн #аусн #налог #маркетплейс