Центральный банк усилилил контроль за движением наличных средств. ЦБ обязал банки отслеживать операции с наличными у физических лиц. Что должны делать банки: - фиксировать снятие крупных сумм - отслеживать подозрительные и нетипичные транзакции; - анализировать цепочки операций; - передавать данные в ЦБ и Росфинмониторинг. Цели контроля: - борьба с отмыванием доходов (AML) и финансированием терроризма (CFT); - снижение теневого оборота наличных; - защита клиентов от мошенничества. Операции под контролем: - снятие крупных сумм без очевидной причины; - частые снятия после зачисления денег; - резкое увеличение сумм снятия; - переводы между физлицами с обналичиванием; - дробление сумм через несколько счетов («сплит‑снятие»). Как работает система: Банк выявляет подозрительную операцию. Анализирует историю клиента, источник и назначение средств. При сомнениях: запрашивает документы, может ограничить доступ к счёту, передаёт данные в Росфинмониторинг. Росфинмониторинг при необходимости информирует правоохранительные органы. Для кого это важно: Большинство граждан (получающие зарплату на карту и снимающие наличные в привычных объёмах) не заметят изменений. Внимательнее стоит быть тем, кто: хранит крупные суммы наличными, проводит сделки с расчётом наличными (продажа авто, квартиры), переводит деньги с последующим снятием.