Банк запросил документы по операции. Отвечать или молчать? Многие предприниматели получают уведомление от банка: «Просим предоставить документы по операции». Первая реакция часто — проигнорировать или ответить формально. Но это может привести к ограничению операций или блокировке счёта. Такие проверки банки проводят в рамках требований Федеральный закон №115-ФЗ о финансовом мониторинге. Какие документы обычно запрашивает банк Чаще всего просят предоставить: 📑 договор с контрагентом 📑 счета или счета-фактуры 📑 акты выполненных работ / накладные 📑 пояснение по операции 📑 подтверждение деловой цели сделки. Иногда могут запросить даже переписку с контрагентом или документы по поставке товара. Можно ли игнорировать запрос банка? Нет. Это самая частая ошибка бизнеса. Если документы не предоставить, банк может: ⚠ отказать в проведении операции ⚠ ограничить платежи ⚠ усилить проверку счёта. Как правильно отвечать Чтобы избежать проблем: ✔️ отвечайте в срок ✔️ отправляйте полный пакет документов ✔️ поясняйте экономический смысл операции ✔️ проверяйте назначение платежа. Чем понятнее банку будет сделка, тем быстрее закончится проверка. 📌 Запрос документов — это не санкция. Это обычная процедура финансового мониторинга. Главное спокойно подтвердить реальность операции. Сталкивались ли вы с такими запросами банка?