Алексей Родин. Защита активов, преемственность, династия

Не обязательно быть миллионером, чтобы создать капитал для семьи #кейс_в_карточках

Как я перестал быть финансово грамотным человеком В хмурые 90-е годы работа не приносила желаемого дохода, и в семье банально не было денег. Тогда я увлёкся инвестициями на фондовом рынке, от безысходности. Я изучал, что и где покупать, из чего составлять инвестиционный портфель, изучал различные инструменты: - вклады, - кредиты, - программы учёта финансов, - страхование, - арендную недвижимость. Бывало, терял немалые деньги и набивал шишки. Разобравшись, помогал своим знакомым и знакомым знаком...

Подборка публикаций в СМИ с моим экспертным мнением ❗️ Сейчас время, когда что-то идёт вверх (цены на нефть), а что-то вниз (как теряющий позиции рубль). Но! За черной полосой всегда будет белая, поэтому оцениваем реалии и не паникуем — именно эту мысль я доносил всю неделю через СМИ. О чем ещё писали на неделе: 📌 Про сбережения — Газета.ру. В настоящее время лишь 12% опрошенных россиян хранят сбережения дома. Это антирекорд за последние 10 лет. Об этом свидетельствуют результаты опро...

«Алексей, одного не понимаю, зачем мне платить такие суммы страховой, если можно достать деньги на то же лечение?» После поста в карточках, где мы описывали кейс с использованием страховки снова прилетело) ▶️Что я думаю по поводу страховки: В нашем менталитете заложено негативное отношение к страховкам — ни наши отцы, ни деды её не оформляли, эта сфера непонятна. Но меня удивляет что и в 21 веке я продолжаю уговаривать людей страховать свою жизнь, будто убеждаю чистить зубы. Мы покупаем пасту за...

Страховка при кредите: когда отказаться, а когда оставить Обсудили эту тему с ведущими радиостанции Москва FM. Ответ не такой однозначный, как кажется. У нас есть 14 календарных дней с момента оформления страховки — так называемый период охлаждения. Это не хитрость и не лазейка. Это закон. 💳 Но прежде чем отказываться — считайте. Банки часто привязывают к страховке ставку по кредиту. Если отказаться от полиса, ставка вырастет. Иногда переплата по повышенному проценту оказывается больше, чем сто...

«Не думал, что субсидиарная ответственность такая опасная. Расстрою партнеров» Такой вывод сделал один из клиентов после встречи со мной. Ситуация: ко мне обратился клиент. Он ведет бизнес совместно с партнерами. ❗️ Ранее они принимали достаточно рисковые решения, рассчитывая избежать субсидиарки тем, что подадут на личное банкротство — банкротство физического лица. На стратегической сессии со мной клиент узнал, что долги по субсидиарной ответственности в результате личного банкротства не списыв...

«Элегантное решение — упаковать активы в страховой полис» ☝🏼эти слова произнес клиент после завершения стратегической сессии. Ситуация: у клиента есть личные активы, которые он регулярно выводит из бизнеса. Он понимает, что в бизнесе над ним всегда висят риски: 🔸 Субсидиарная ответственность Субсидиарная ответственность — изъятие личных активов, если у бизнеса начнутся проблемы. 🔸 Налоговые риски В любой момент ФНС может рьяно взяться за пополнение бюджета налогами. 🔸 Кредиторы Вокруг масса ...

Главное за неделю: конфликт в Иране и переговоры России и США ▶️Конфликт в Иране продолжается Завтра будет ровно месяц, как идет война в Иране. Axios сообщает, что Пентагон готовится к сокрушительному «финальному удару» в войне с Ираном. Это может быть или захват части островов, принадлежащих Ирану или захват судов, экспортирующих иранскую нефть. В то же время Трамп сообщает о продолжении переговорного процесса и даже заявил, что США до 6 апреля приостанавливают удары по энергообъектам Ирана. ▶️...

«Два года назад у меня случился инфаркт. В один момент меня чуть не стало» Именно тогда я по-настоящему задумался: а как всё это разделить заранее? Так, чтобы дети — разные, со своими жизнями, получили именно то, чего я для них хотел. Без споров, без судов, чтобы никто не почувствовал себя обделённым. ☝🏼 Об этом говорили с клиентом на экспресс-консультации. У него есть недвижимость, а после инфаркта — сомнения: удастся ли семье договориться без него? Недвижимость в этом смысле — один из самых с...

Стратегическая сессия: зачем она нужна и что дает клиентам ➡️Есть большой капитал, но непонятно, в безопасности ли активы, что будет с ними через 10-20 лет? ➡️Как надолго обезопасить свою семью, себя и активы? ➡️Как обеспечить адресную передачу активов наследникам? Ответы на эти и другие вопросы не рождаются мгновенно. Над ними нужно подумать критически и лучше не в одиночку. Для этого мы проводим стратегические сессии. Стратегическая сессия — это интенсивная рабочая встреча, на которой мы анали...