Рубрика: советы адвоката С.В.Заики 🚨 БАНК ОСТАНОВИЛ ПЕРЕВОД? новые признаки мошенничества. Вы переводите деньги — и вдруг операция остановлена банком. С 1 января 2026 года перечень признаков мошеннических переводов расширен: теперь их 12 вместо 6. Банк обязан проверять операции клиентов на такие признаки и предотвращать подозрительные переводы. Что банк может счесть тревожным сигналом 1. Получатель уже замечен в мошеннических схемах Если его реквизиты есть в базе Банка России или в базе самого банка, перевод могут остановить. 2. Операция выглядит нетипично именно для Вас Необычная сумма, странное время, непривычная частота переводов. 3. Перевод идёт с устройства, которое вызывает подозрения Например, если устройство уже связывали с мошеннической активностью или на нём есть признаки вредоносного ПО, изменения системы или подозрительная смена провайдера связи. 4. Незадолго до перевода поменяли номер телефона Особенно если это произошло в онлайн-банке или на Госуслугах за последние 48 часов. 5. Вы переводите крупную сумму новому человеку после “перевода” денег между своими счетами Если до этого был перевод самому себе через СБП из другого банка на сумму свыше 200 тысяч рублей, а потом деньги уходят человеку, с которым раньше не было финансовых отношений, банк может увидеть в этом мошеннический сценарий. 6. Есть внешние сигналы о риске Например, нехарактерная активность номера, рост подозрительных сообщений, признаки социального давления или компрометации платёжных данных. Что делать, если банк остановил перевод 1. Не повторяйте операцию сразу. 2. Не переводите деньги на “безопасный счёт”. Если после остановки Вам звонят и говорят срочно перевести деньги “для защиты” — это почти наверняка мошенники. 3. Свяжитесь с банком только через официальный канал. Через приложение, официальный номер или отделение. 4. Проверьте, не менялся ли номер телефона, не было ли входа в аккаунты, не устанавливали ли Вы подозрительные программы. Если пост полезный поставьте лайк и подписывайтесь на канал. #советыадвоката #мошенничество #банк #переводы #адвокатЗаика