🤒 ОПАСНЫЕ ТРЕУГОЛЬНИКИ В P2P: КАК НЕ ПОПАСТЬ В ЧЁРНУЮ ЗОНУ 😷 Треугольник P2P - это схема, где деньги проходят 3 шага (3 стороны), чтобы заработать на разнице курсов. покупает дешевле ⏩ выставляешь объявление ⏩ продает дороже. Именно из-за этих трёх действий это и называют «треугольником» в P2P. ⚠️ Оговоримся сразу, любой треугольник может нести риск, так как вы никогда не можете быть уверены на 100%. Так как, НИКОГДА не знаешь, откуда пришли деньги, если участвует третье лицо. КАКИЕ СУЩЕСТВУЮТ? 🫑 Зеленый и белый треугольник Это взаимодействие только с проверенными участниками рынка: мерчантами и пользователями с высоким рейтингом, большим количеством сделок и обязательной верификацией (KYC). Деньги приходят напрямую от контрагента. ❣Покупает дешевле в одном месте ⏩переводит на другую биржу ⏩ продает по курсу выше. ❣ Человек создает объявление о покупке криптовалюты ( с курсом своей выгоды). На него откликается человек ⏩ кто создал ордер,выкупает на другой бирже по более выгодному курсу для него, чтобы остаться в плюсе ⏩переводит средства человеку, который зашел в ордер. ❣ Человек создает объявление о покупке криптовалюты⏩ выкупает на спотовом рынке по курсу ниже⏩продает со своей выгодой по курсу выше ⚠️ Какие риски? ❌Низкий курс ❌Долго может проходить ордер, так как выжидание более удачного курса 🥓 Серый и Желтый треугольник В основном это переводы с участием дропов или третьих лиц. Вам заранее говорят что перевод или карта получателя будет на другое лицо, отличающиеся от имени аккаунта ❣Человек создает объявление о покупке криптовалюты⏩на него откликается продавец ⏩ дальше человек создает второе объявление с предложением продажи криптовалюты, более выгодному для себя курсу В итоге он отправляет реквизиты для перевода от первого продавца, который продает криптовалюту, второму продавцу, который криптовалюту покупает. После перевода рублей вторым продавцом закрываются сразу 2 сделки и получает свой профит. ❣Человек создает ордер на него откликается покупатель ⏩ в чат человек отправляет реквизиты куда нужно перевести ( и реквизиты отличаются от имени верифицированного аккаунта) ⏩ кто открывал ордер отправляет средства на счет представленный в чате ❣В случае с обменниками может выглядеть следующим образом: Первый клиент обращается в обменник, чтобы купить криптовалюту. Второй клиент обращается в обменник, чтобы продать криптовалюту. Обменник выступает в роли посредника и выдает реквизиты одного клиента другому - не осуществляет перевод средств самостоятельно. При этом обменник не знает, поступили ли средства одного клиента другому и просит оставаться «на связи» во время всего обмена, а также подтверждать каждую входящую транзакцию. Платежи в рублях или в криптовалюте могут поступать клиентам долями - разными суммами подряд или с длительным интервалом от разных людей или с разных криптовалютных адресов. ⚠️ Какие риски? ❌Повышенный риск блокировки карт ❌Нет точной уверенности, что деньги придут не со скомпрометированной карты ( мошенничество, дроп и тд) ❌Банк может задать вопросы ❌Нужно фильтровать контрагентов ❌Риск заморозки средств ( если подадут апелляцию, что имя карты и владельца счета биржи разные) 🌎Черный треугольник Чаще всего, это те самые ордеры на бирже с самым высоким курсом. В чем страх? Работа с сомнительными или грязными деньгами (даркнет, казино и тд), используются чужих или скомпрометированных карт ( дропы или ворованные карты, счета), деньги могут быть связаны с мошенничеством. ❣Ты продаёшь крипту по курсу выше⏩ сделка оформлена с одним человеком ⏩ деньги приходят от другого (или нескольких). В итоге ты используешься как «прокладка» для движения денег. ⚠️ Какие риски? ❌Блокировка банка ❌Заморозка средств - деньги зависают, доступ к ним ограничен, разбирательства могут идти месяцами ❌Потеря аккаунта на бирже - жалобы от пользователей, подозрительная активность, бан P2P аккаунта ❌Могут подать жалобу, что перевод не был добровольным и ни в какой торговле биржи не участвовали ❌В худшем случае теб