‼️ Сын просто попросил карту. Мама стала участником разбирательств Женщина дала сыну свою банковскую карту. Не пароль. Не доступ к приложению, только карту. «Мне на неё переведут деньги, потом я их сниму». Сын объяснил: — «Это по работе». — «Ничего незаконного». 🚫 Через несколько месяцев счёт заблокировали. Банк сослался на подозрительные операции. Потом её вызвали для объяснений. Выяснилось, что через её счёт проходили деньги, полученные от мошенничества. Потерпевшие переводили средства «лжепродавцам». Деньги быстро дробились и уходили дальше. По документам получателем средств была она. ⚠️ Помимо проверки и блокировки счёта банком, появился ещё один риск. Потерпевшие вправе требовать возврата денег с того, на чей счёт они поступили. Даже если человек не знал о преступлении. Даже если он всё перевёл дальше. Даже если ничего себе не оставил. ⚙️ В таких делах применяется конструкция неосновательного обогащения. Суд смотрит просто - деньги поступили? основания для получения были? Если нет — их могут взыскать. А уже потом владелец счёта вправе требовать деньги с реального виновника. Но сначала платит он. 🚨 В каких ситуациях риск особенно высокий? 🔠 передача карты или реквизитов 🔠 просьба «просто принять перевод и отправить дальше» 🔠 регулярные поступления от незнакомых людей 🔠 быстрые снятия наличных после зачислений Это классическая схема транзита средств. 💳 Передавая карту даже близким, вы передаёте не только доступ к деньгам - но и юридическую ответственность. И доказывать потом, что «вы были не в курсе», намного сложнее, чем сказать «нет» заранее. С уважением, ваш личный юрист Федор Вострокнутов