Банки в России могут приостанавливать денежные переводы, если они соответствуют признакам мошеннических операций С конца 2024 года кредитные организации обязаны проверять все переводы физлиц, блокировать подозрительные операции на два дня и возмещать средства, похищенные на счета злоумышленников из базы ЦБ РФ. С 1 января 2026 года перечень признаков мошенничества расширен. В него вошли переводы через СБП на сумму от 200 тысяч рублей с последующим быстрым перечислением третьим лицам, а также попытки внесения наличных через банкомат с использованием цифровой карты.