Финансовые пирамиды, дропы и искусственный интеллект: обзор ЦБ РФ за 2025 год ЦБ РФ представил статистический обзор по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке. О самом главном и интересном – в нашем посте. В 2025 году Банком России было выявлено 7087 организаций (в том числе проекты, ИП и иные субъекты), имеющих признаки нелегальной деятельности или признаки финансовых пирамид. Большая часть из выявленных (порядка 5 700) занималась незаконной деятельностью в интернете. Организаторы частенько проворачивали одну и ту же схему многократно: некоторые проекты дублировались больше 300 раз. 🔴Наиболее популярная тема – инвестиция в криптовалюту: мошенники, убеждали неокрепшие умы в том, что если инвестировать в крипту, можно увеличить доход в 100, 1000 или 10 000 раз (выбирайте любую цифру). Оплата в подобных схемах за услуги «брокера» принималась почти всегда в крипте. В 2025 году было выявлено 4 600 криптокошельков, на которые жертвы такого мошенничества перечислили криптовалюту. В итоге – мамины инвесторы оставались и без денег, и без криптовалюты. Для привлечения молодой аудитории, мошенники часто упоминали об использовании ИИ. Организаторами финансовых пирамид было использовано 7 000 сайтов, 350 тг-каналов и еще более 180 страниц в соцсетях, посредством которых распространялась информация и реклама. Интересно, что количество пирамид в форме игр (ставь 🔥, если тапал хомяка) снизилось с 379 штук в 2024 году до 130 штук в 2025. 🔴Помимо инвестиций в крипту очень популярной была схема с дропами: сначала неокрепший ум инвестирует в крипту. После этого, псевдоброкер помогает вывести первую прибыль (на самом деле маминому инвестору просто возвращают часть его же взноса). Далее псевдоброкер убеждает неокрепший ум взять у него взаймы на «страховой взнос» для вывода остальных средств. Однако, средства взаймы для «страхового взноса» маминому инвестору поступают не от псевдоброкера, а от разных, неустановленных лиц (якобы тех, кто также взял взаймы у псевдоброкера и теперь возвращает ему). После получения всех средств на карту, мамин инвестор должен перевести деньги на счет, предоставленный псевдоброкером. Вот занятная дроперская схемка, которая мало того, что оставляет неокрепшие умы без денег, так еще и способствует привлечению их к уголовной ответственности. 🔴Еще одна незаконная схема – нелегальные платформы для онлайн займов. Интересно, что такие конторы открывались в виде псевдоломбардов или псевдокомиссионок, которые выдавали займы якобы под залог вещей. На самом деле, займы выдавались под залог недвижимости. В прошлом году ЦБ РФ совместно с ФССП анализировали сведения о лицах, на которых в качестве залога зарегистрировано 2 и более квартиры. Благодаря совместной с приставами работе, было выявлено более 130 незаконно действующих кредиторов, сведения о которых были направлены в правоохранительные органы. В качестве мер по борьбе с подобными недобропорядочными гражданами и орагнизациями, ЦБ РФ предпринял следующее: 1️⃣функционирует и ежедневно обновляется список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности; 2️⃣сведения о предоставлении юр.лицами или ИП незаконных финансовых услуг вносятся на платформу «Знай своего клиента», а в банки направляется информация об их платежных ресурсах. На основе данной информации, банки принимают ограничительные меры; 3️⃣совместно с профильными ведомствами принимаются решения о блокировке интернет-ресурсов, предлагающих незаконные финансовые услуги (в 2025 году было заблокировано более 21 500 интернет-страниц); 4️⃣по результатам рассмотрения материалов, возбуждено более 440 административных дел, в том числе более 350 дел, связанных с незаконным предоставлением займов. Связаться: @criminal_1aw 👉Подписаться на канал