Процессинг: интересный случай из практики Начало - ЗДЕСЬ Далее события развивались стремительно: гос.обвинитель резко прерывает судебное заседание, со словами «форс-мажор!!!!!» выбегает из зала судебного заседания и начинает в истерическом припадке кому-то звонить (как мы потом выяснили – следователю, чтобы задать ПРАВИЛЬНЫЕ И НУЖНЫЕ вопросы эксперту. Спойлер: вопросы были, мягко говоря, неразумные).   В ходе допроса в качестве специалиста, последний по косточкам разобрал предъявленное обвинение. Заключение полностью разрушило его юридическую конструкцию, доказывая, что деятельность Василия не была и не могла быть ни «платежной системой», ни «переводом денежных средств».   ❗️А теперь по фактам:❗️   ➡️о платежной системе Что говорит обвинение: Василий создал нелегальную платежную систему. Что доказал специалист: в соответствии со 161-ФЗ платежная система — это сложная структура: нужен оператор, утвержденные правила, минимум три банка-участника и регистрация в Центробанке. У «Vasiliy&Co» не было ничего из перечисленного. А это значит, это юридически компьютерная программа Василия не является платежной системой.   ➡️о незаконном переводе денежных средств Что говорит обвинение: Василий занимался незаконными переводами чужих денег. Что доказал специалист: анализ выписок с бирж показал, что Василий являлся стороной сделки (продавцом или покупателем криптовалюты), а не посредником. Он получал деньги за свой товар (продавал крипту) или платил деньги за чужой товар (покупал крипту). Это называется расчет по договору купли-продажи, а не «услуга по переводу денег». Принципиальная разница: при переводе, происходит перемещение денег, принадлежащих 3-му лицу. Василий же либо переводил свои деньги за купленную крипту, либо сам получал чужие деньги за проданную крипту.   ➡️о преступной организации бизнеса Что говорит обвинение: Василий организовал преступный сервис. Что доказал специалист: Василий был просто одним из многих пользователей на публичных криптобиржах (Garantex, Binance). Он выставлял заявки на покупку или продажу крипты и совершал сделки с другими людьми. Это стандартная рыночная роль, которая называется P2P-мейкер. Таких трейдеров в России тысячи.   ➡️о специальном оборудовании для совершения преступлений Что говорит обвинение: сим-боксы, программы удаленного доступа и банковские приложения — это элементы преступной схемы. Что доказал специалист: это обычные, серийные технические средства. Сим-боксы и программы автоматизации нужны P2P-трейдеру для одной цели — быстро получать сотни SMS-кодов подтверждения от банков, чтобы моментально проводить сделки. Это автоматизация бизнеса, а не признак платежной системы.   ➡️о наличии сайта «магазин Vasiliy&Co» Что говорит обвинение: был сайт, значит, была система. Что доказал специалист: на скриншотах и видео, которые есть в деле, нет никаких признаков работающей платежной системы: нет форм для ввода платежей, личных кабинетов, истории переводов. Там только информационные тексты. Это похоже на сайт-визитку или рекламную страницу, которая могла вести на реальные биржи. Сам по себе такой сайт не доказывает, что его владелец проводит платежи.   ➡️о работе с деньгами 3-х лиц Что говорит обвинение: Василий работал с чужими деньгами (клиентов). Что доказал специалист: В каждой сделке у Василия был контрагент (человек, который хотел купить или продать крипту), а не «клиент», поручающий перевести деньги. Василий не брал деньги у одного человека, чтобы переслать их другому. Он либо продавал свое, либо покупал чужое. Это кардинально меняет правовую природу операций.   Главный вывод в заключении специалиста, который разбивает обвинение: дятельность Василия - это не оказание услуг по переводу денег, а систематическое совершение сделок купли-продажи криптовалюты (P2P-трейдинг) с использованием автоматизированных инструментов.   Простыми словами: обвинение спутало трейдера на бирже с владельцем банка. Продолжаем защищать😎 Кстати, срок расследования