⚡️ Банк России будет анализировать потоки операций и передавать в ФНС данные о гражданах, чьи транзакции имеют признаки предпринимательской деятельности или получения скрытых доходов Минфин подготовил законопроект, предусматривающий расширение обмена данными между Федеральной налоговой службой и Банком России для выявления доходов граждан, получаемых через переводы от других физлиц. Критерии таких операций, форму и периодичность обмена определит совместное соглашение ФНС и ЦБ. Налоговая в свою очередь получит право без открытия проверок запрашивать в любых банках полную информацию по счетам таких граждан. Обмен станет двусторонним — ФНС тоже начнет передавать Центробанку данные о счетах физлиц и их доступе к картам и электронным кошелькам. Налоговая сможет видеть не отдельные подозрительные операции, а общую картину регулярных поступлений на счета. Алгоритмы будут искать устойчивые паттерны: ежемесячные зачисления в одинаковой сумме от одного человека (признак сдачи жилья в аренду), регулярные переводы сотрудникам от ИП или руководителя юрлица (признак «серой» зарплаты), множественные мелкие переводы от разных лиц (характерно для розничной торговли или услуг). Мелкие разовые переводы, пока, скорее всего останутся без внимания. 🚀 Юридические новости-Туризм ⚡️ МАХ - Туризм и Закон