📌 Постановление № 219. Что на самом деле меняется для ювелиров и риелторов Пока одни обсуждают «ужесточение контроля», другие уже живут в новой логике надзора. Речь о Постановлении Правительства РФ № 219 от 19.02.2022, которое регулирует контроль в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ. Документ действует давно, но сейчас его практическое применение становится более системным и автоматизированным. Разбираем по сути. 🔎 Кого это касается Ювелиров, риелторов, бухгалтеров, операторов связи и иных субъектов статьи 5 115-ФЗ. Исключение — организации, поднадзорные Банку России. 📊 Что изменилось по факту Закреплён риск-ориентированный подход. Каждому субъекту присваивается уровень риска: высокий, повышенный, умеренный или низкий. От уровня риска зависит формат контроля: ▪ высокий — плановая или внеплановая проверка ▪ повышенный — плановая проверка ▪ умеренный — информирование ▪ низкий — контрольные мероприятия не проводятся Результаты дистанционного мониторинга Росфинмониторинга размещаются в личном кабинете и используются контролёрами. Например, риск-индикатор от Росфинмониторинга влияет на оценку со стороны Пробирной палаты для ювелиров. Проверки могут быть документарными или выездными. Сроки — от 30 до 90 календарных дней. По итогам составляется акт проверки. Решение можно обжаловать в течение 30 календарных дней в порядке, установленном пунктами 40–53 Положения. 🚨Важно понимать Контроль становится не «реактивным», а аналитическим. Сначала алгоритмы. Потом риск. И только потом проверка. Если у вас высокий или повышенный риск — проверка почти неизбежна. Если низкий — вас, как правило, не трогают. 🎯 Вывод для бизнеса Главный вопрос уже не «придут ли», а «какой у нас уровень риска и почему». Если вы не уверены, как формируется ваш риск-профиль и что влияет на индикаторы — лучше разобраться заранее. Бесплатная консультация.