Блокировка по 115 и 161 федеральному закону Дисклеймер: в этом посте буду жестко (или не очень) пугать. Если вы супер тревожны, не читайте этот пост. Начнем в фз 1️⃣1️⃣5️⃣. Если вам на регулярно-нерегулярной основе приходят средства в размере более 100000₽ в месяц, плохие новости. Скорее всего рано или поздно на вас обратят внимание и банк потребует с вас документы о происхождении средств. Если у вас нет возможности подтвердить транзакции, это не супер страшно, вам не обязательно что-то предоставлять. Как только прилетает блок вы так и отвечаете банку: я не хочу больше пользоваться вашими услугами 👄. ❗Последствия данного действия: вам закрываются все счета в этом банке и больше вы ими пользоваться не можете, открывать новые тоже. Передадут ли данные в налоговую? Не факт, поэтому не паникуйте, скорее всего все на вас просто забьют, а может и не забьют, хз, воля господа 🤷‍♀️. Блокировка по 1️⃣6️⃣1️⃣ фз. Тут уже дела обстоят сложнее. Вам приходят непонятные суммы от 500000₽ (сумма может варьироваться, из всех знакомых прилетало на разные суммы от 300к). Транзакции происходят маленькие/большие, но они происходят регулярно - пизда. Шанс что вы попадете под данный фз возрастает. ❓Что происходит во время этой блокировки: вы не можете принимать и получать никакие транзакции ни в каком из банков. Блок прилетает одновременно на все ваши открытые счета. Так же вы не можете пополнить баланс телефона, это часть блокировки. Но картой вы пользоваться можете, если на ней есть средства, рассчитываться в магазинах тоже. Так же если карта подключена в каком-либо из приложений, то расплачиваться вы так же можете (такси и еду заказать, опять же при наличии средств). ❓Как снять блок: вам присылается смс из всех банков что вас накуканили и там есть ссылка на заявление в центральный банк России. Вам нужно написать объяснительную и обязательно указать что вы пользуетесь картой сами, она ваша и у вас на руках. Через 15 рабочих дней, если их все устроит, вы получите разбан, в большинстве случаев. НО если вы по сути мутный персонаж - у вас были судимости, вы привлекались ранее по каким-то статьям, дела плохи, разбан вы скорее всего не получите и что делать дальше я не знаю, люди с такими кейсами мне не писали. Фз может прилететь на любую транзакцию по карте. Особенно если отправляемый вам средства человек, ранее отправил средства еще 10-30-50 людям. Сечете? Даже если карты на руках, деньги чистые, всё по сути четко, нет гарантии что вас не ёбнут. Вы сами принимаете на себя все риски с данными блокировками, так как это современные реалии банковской системы и в них никто не виноват. Поняли теперь почему в обменниках курс выше когда выводите на карту? В связи с риском блокировки абсолютно всех ваших счетов. ❗Что делать? Наличка: либо вывод средств в нал и забирать в офисе, либо пополнение карты наличными, выглядит будто вы сами карту пополнили наличными. Да, курс у налички ниже, но зато и нет никаких вытекающих из этого проблем. ❗❗❗Поэтому я крайне жестка агитирую, при возможности стараться выводить всё в наличку. Если вы живете в крупном городе, то пишите @malina_change и забирайте наличку в офисе, если нет то пишите им же и получайте наличные средства, через пополнение на карту. 🌚 - а мне пох, меня не накуканят ❤️‍🔥 - а мне пох, меня уже накуканили