Две летние стороны медали… Цикличность в нашем рынке состоит не только, что банки сначала закручивают гайки, потом по чуть-чуть откручивают, но и в трафике. Так, каждый год с наступлением лета трафик испаряется, и работать становится тяжелее. Почему так происходит? 1) Лето, каникулы, у кого-то сессия/экзамены, либо просто отдых. Именно по этим причинам большая часть объема трафика «выходит из дома на улицу» 2) Большинство платежек начинают сбивать ставку и понижать %. Из-за этого трафик от одних площадок уходит к другим и так по кругу. Ничего необычного - простые рыночные отношения. Однако, все хотят хорошие % и много трафика, и тут два выбора: 1) Снижать ставку мерчам и соответственно трейдерам 2) Не снижать ставку и переждать затишье перед бурей Сейчас же, ситуация обстоит еще более интереснее, по сравнению с прошлыми годами. Для тех, кто работает в залив - нужно много трафика и как можно быстрее. Если реквизит живет по времени, то снижение % не особо скажется на математике, а наоборот, можно будет лучше отработать ЛК. Для тех, кто работает по ферме, по БТ, либо просто равномерно грузит на ЛК - снижение % сильно скажется на математике трейдера. Вот такая рыночная головоломка 🤔