💱 P2P уже не тот. Несколько месяцев не менял usdt на рубли. Обычно это делаю на бирже bybit. За это время ситуация с p2p сильно изменилась. "Затягивают гайки" тем, кто зарабатывает на таких сделках. Суточные лимиты на переводы и прочее. Дробные платежи теперь это норма. Большинство контрагентов мало того, что переводят средства не со своей карты, так ещё и дробят их на несколько переводов (от 3 до 20😱), которые приходят от разных "доверенных" лиц. Здесь повышается риск заморозки карты получателя, могут сработать алгоритмы банка, когда видят множество подозрительных поступлений. ❗️Вишенка на торте: С 24 июня введена уголовная ответственность для дропперов. Это подставные лица, которых используют мошенники для обналичивания или перевода украденных средств. Если нальют "грязные" рубли с карты, замешенной в преступной цепочке, теперь можно и срок получить. Есть ещё старая схема "треугольник". Это когда вы совершаете на бирже обмен с мерчантом, который отправляет деньги с карты третьего лица. Он берет средства у некоего человека за услугу или товар и просит их перевести на вашу карту. Вы отпускаете крипту мерчанту-треугольщику. В этом случае кинутая сторона будет выяснять с вами отношения, так как деньги ушли к вам, а обещанное он не получил. Сунулся на мониторинг обменников бестчендж, там тоже поголовно дробят переводы. Раньше такого не было. Нашёл на p2p bybit мерчанта с хорошим рейтингом и с большим количеством совершенных сделок (более 2000), который переводит рубли одним платежом. Но опять же с карты третьего лица, риск присутствует. На будущее хочу попробовать делать обмены в качестве мейкера на своих условиях. То есть создать ордер для желающих забрать крипту и перевести рубли с ЛИЧНОЙ карты. ✍️Как снизить риски (мои выводы): ✅Выбирать на bybit мерчантов: 🟢проверенных (ставим галочку в фильтрах поиска): 🟢 с хорошим рейтингом, у кого 99% успешных сделок, общее количество 2000+, старый аккаунт, уровень silver или gold, читаем отзывы. 🟢 не дробит переводы, а совершает одним платежом, присылает чек. 🟢 желательно переводит с личной карты (я пока таких не нашёл). ✅Пробовать выступать в качестве мейкера и создавать ордера на своих условиях. ✅Менять крипту на наличные в оффлайн обменниках. Пост полезен, поставьте 🔥 🔥 Claim 0.25 hot (новый пост = свежий firedrop).