‼️С 30 мая в России начнет действовать лимит в 100 тысяч рублей на разовые переводы средств при упрощенной идентификации клиента. Федеральным законом от 29 мая 2024 года №122-ФЗ внесены корректировки в статью 7 закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов» и статью 10 закона №161-ФЗ «О национальной платежной системе». Важно помнить, что при проведении финансовых операций, особенно крупных, стоит избегать формулировок, которые могут вызвать подозрения у банка. ⚡️К числу наиболее рискованных формулировок относятся любые упоминания: 📍 наркотических веществ даже в шутливом контексте, например, «за травку»; 📍 коррупционных схем («взятка», «откат»); 📍 террористической или экстремистской деятельности («оружие», «взрывчатка»); 📍 коммерческих операций без соответствующего оформления («оплата за ремонт», «аренда квартиры»). ⚡️Также подозрение банка могут вызвать фразы, указывающие на серую оплату услуг. 📍 «Оплата по договору» (в данном случае банк может заподозрить предпринимательскую деятельность. Карту могут заблокировать, если будут обнаружены доказательства оплаты товаров и услуг без регистрации самозанятости или бизнеса); 📍 «Возврат долга» (такая фраза может не понравиться банку, если общая сумма регулярных переводов будет выше установленного лимита. По закону можно проводить без письменного оформления сделки до 10 тысяч рублей. В случае превышения этой суммы и регулярных трансакций банк может передать сведения в налоговую, которая будет пытаться выявить нарушения); 📍 «За квартиру», «арендная плата» (у банка возникнут подозрения, если формулировка будет указывать на доход от сдачи жилья, а платежи будут систематическими с одинаковой суммой). ⚡️Важно понимать, что банковские алгоритмы реагируют не только на прямой смысл фраз, но и на сленговые выражения, которые могут быть истолкованы неоднозначно. Например, безобидное на первый взгляд «спасибо за помощь» при частых переводах одному и тому же лицу может быть расценено как попытка скрыть предпринимательский доход. Если перевод все же был заблокирован из-за «стоп-слова», следует оперативно связаться с банком, предоставить пояснения и, при необходимости, документы, подтверждающие легальность операции (например, расписку о возврате долга). Наши контакты: 📱218-33-27 8-909-728-78-63, 8-964-193-02-85, 8-965-57-96-321 🏢 Адрес: г. Пермь, ул. Клары Цеткин, 10а, офис 903