🥸 Поговорим про УПРИД Иногда для совершения определённой операции или действия не нужно проводить полную идентификацию клиента, достаточно упрощённой (УПРИД). Для этого организации нужно получить ФИО и серию/номер документа пользователя, а затем подтвердить достоверность этих сведений одним из способов: 1️⃣ Клиент лично приносит оригиналы или заверенные копии документов 2️⃣ Дистанционно, через передачу набора сведений о себе 3️⃣ Через ЕСИА (Госуслуги) + ЭП (электронная подпись) УПРИД применяется, если: 🔹операция не требует открытия счета 🔹операция не превышает определенных законом лимитов Какие операции попадают под УПРИД ➖Денежные переводы / платежи — Перевод без открытия банковского счёта, включая электонные денежные средства (ЭДС) — до 100 000 ₽ — Предоставление электронного средства платежа (ЭСП) клиенту-физлицу — до 100 000 ₽ ➖Наличные/обменные операции — Размен номиналов/замена повреждённых банкнот/монет — до 100 000 ₽ — Покупка/продажа наличной иностранной валюты — до 100 000 ₽ ➖Почтовые переводы — Отправка/получение почтового перевода — до 15 000 ₽, с учётом особенностей, описанных в пункте 1.12-4 ➖Интерактивные ставки/выигрыши (букмекеры) — Приём интерактивной ставки и выплата выигрыша — в пределах максимальной суммы для остатка электронных денег по 161-ФЗ В 161-ФЗ (ст. 10 ч. 5.1) это, в частности, лимит: остаток ЭДС ≤ 100 000 ₽ (и есть месячный лимит переводов 200 000 ₽ для такого инструмента) ➖Потребительский кредит/заём — Заключение договора потребкредита — до 15 000 ₽ ➖Страхование — Применимо к договорам пенсионного страхования, страхования жизни (на случай смерти, дожития до определённого возраста или срока, либо наступления иного события), также с условием периодических страховых выплат (рента, аннуитеты) и/или с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика — если сумма страховых премий менее 40 000 ₽ — Все остальные договоры страхования, кроме трех категорий, перечисленных выше (без ограничений по страховым выплатам) ➖Лотереи — Выплата выигрыша в лотерее — до 100 000 ₽ ➖НПФ, ценные бумаги, инвест-сервисы, платформы — Договоры с НПФ; брокерский договор; доверительное управление ЦБ; инвест-консультирование; депозитарный договор; открытие и ведение лицевого счёта в реестре в случае, установленном пунктом 1.4-6; некоторые операции регистратора — Сделки совершенные через финансовую платформу (и при заключении договора с оператором финплатформы) — в части сделок, где законом предусмотрена упрощёнка — Приобретение инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов — Договоры по оказанию услуг по содействию в инвестировании — до 100 000 ₽ При дистанционном сценарии клиент передаёт: 🔹ФИО 🔹серию и номер документа 🔹один из следующих идентификаторов: ИНН/СНИЛС/ОМС/ВУ 🔹номер телефона Чтобы считать УПРИД пройденной дистанционно, организации нужно: 🔹Проверить достоверность переданных пользователем сведений с данными в указанных информационных системах 🔹Зафиксировать, что клиент подтвердил получение информации о прохождении идентификации на свой мобильный номер ✔️ Модуль МТС KYC можно использовать как ПО для проведения УПРИД — для сбора и передачи сведений от клиента в электронном виде. В результате процесс онбординга проходит намного быстрее, сокращается количество ошибок в данных (что часто встречается при ручном заполнении анкет). Если вы хотите упростить сбор данных в онлайне — пишите нам @your_mts_id или оставляйте заявку через сайт identity.mts.ru