🇰🇬 Кыргызстан усиливает контроль за P2P-платежами и операциями с онлайн-казино Финансовая разведка Кыргызстана внесла изменения в приказ № 61/п от 2020 года, расширив перечень признаков подозрительных операций, за которыми должны следить банки. В список включены транзитные платежи, P2P-процессинг, а также переводы в онлайн-казино и международные краудфандинговые сборы. Теперь финансовые учреждения обязаны проверять счета, на которые поступает множество переводов от разных отправителей без очевидных связей между ними, а также операции, где средства быстро обналичиваются или переводятся дальше. Такие схемы могут расцениваться как попытка легализации доходов, и в случае сомнений банк вправе приостановить платеж и запросить подтверждение его законности. Кроме того, новые нормы затрагивают технические параметры работы с приложениями и криптовалютами. В качестве индикаторов риска регулятор выделяет вход через VPN, частую смену IP-адреса и использование одного аккаунта на нескольких устройствах. Эти признаки могут указывать на попытку скрыть реальное местоположение или деятельность клиента, что требует углублённой проверки финансовых потоков. Особое внимание уделяется операциям с криптоактивами, NFT, участием в токенсейлах и онлайн-казино. Такие переводы официально отнесены к категории высокорисковых. Банки обязаны проверять происхождение средств и в случае отсутствия убедительных объяснений имеют право отказать в проведении платежа.