Пост про депозиты. Вкладчики забывают, что банк вправе требовать подтверждение происхождения средств. Конечно, это актуально для сумм от 5 млн. руб., но лучше знать... Банк может отказаться выдавать средства без документов о происхождении средств. В рассматриваемом случае, клиенту не выдали вклад по следующим основаниям: - представленные клиентом документы не подтверждали законность операций, поэтому отказ был обоснован; - временное размещение сомнительных средств на вкладе не изменяет их первоначального статуса, и отказ в выдаче наличных остаётся правомерным; - попытка клиента обойти требования банка расценена как злоупотребление правом; - за отказ банка выдавать наличные или блокировать операции штрафы не начисляются; проценты по вкладу были начислены и выплачены. Верховный Суд РФ подтвердил этот подход (Определение Судебной коллегии по гражданским делам ВС РФ от 30.01.2018 № 78‑КГ17‑90): при отсутствии подтверждения законности происхождения средств банк имеет право отказать в выдаче наличных. Решение: Суд также отметил, что ограничение касалось только выдачи наличных - клиент мог (и впоследствии сделал) перевести средства безналичным способом на другой счёт. Это информация к размышлению... #депозиты