Закон о дропперах человеческим языком (часть 1) Итак, начнём сначала. Кто такие дропы? Это люди, которые продают свои банковские аккаунты, или оставляющие контроль за собой, но выполняющие за вознаграждение просьбы от другого человека формата "сними мне деньги, которые я переведу тебе"/"переведи деньги, которые я переведу тебе по таким-то реквизитам". Как правило такие люди — либо слишком молодые, у которых ещё недостаточно сформировались мозги, чтобы они были в состоянии думать о последствиях своих действий заранее, либо слишком старые, которым на последствия уже всё равно. Обе группы объединяет то, что у них нет нормального заработка, поэтому они хватаются за такой способ поиметь лёгкие деньги, если он им предоставится. Зачем это нужно мошеннику? Чтобы запутать следы. Жертва переводит деньги не на личную карточку мошенника, которого можно бы было в таком случае идентифицировать и поймать за руку, как дешёвку, а на карту дропа, после чего, например, мошенник или сам дроп по его просьбе закинет полученные средства через сайт-обменник на криптокошелёк. И всё, деньги вы уже не найдёте и не вернёте. Так же, как и не сможете выйти на мошенника, потому что аккаунт с криптой при желании можно завести без идентификации, так что даже знание адреса кошелька следствию ничего не даст. Но ведь полиция может прийти к дропу и спросить его за соучастие в схеме? Теперь сможет. Раньше за это наказания не было. Да-да, дроп мог просто начать косить под дурачка, сказав, что ничего не знает, ни о чём не в курсе, да, открывал банковский счёт, но им не пользовался, наверное, как-то взломали личный кабинет, я тут не при чём. Больше так делать не получится. Теперь идём непосредственно к списку действий, которые стали наказуемы: 1. Передача своей банковской карты или доступа к ней за вознаграждение. Продали логин и пароль от своего личного кабинета в банке, чтобы кто-то другой вовлёк ваш аккаунт в мошенническую схему? Продали пластик с пин-кодом к нему, чтобы мошенник снимал с вашей карты утащенные у жертв деньги? Или может сами для него дошли до банкомата, оставив себе процентик? Или может просто переводите непонятно от кого приходящие вам деньги на указанные им реквизиты? Теперь за всё вышеперечисленное вам грозит до трёх лет тюрьмы. 2. Продажа/перекупка чужих карт/доступа к ним. Если вы решили не продавать доступ к своим банковским аккаунтам или карточкам, но каким-то образом наладили бизнес по продаже чужих, за это будет светить уже до шести лет срока (плюс штраф до миллиона). 3. Самостоятельное использование чужой карты для незаконных операций. Это уже про непосредственно мошенников, которые получили платно или бесплатно доступ к чужим счетам и пользуются ими в своих схемах. Здесь, логично, самое строгое наказание: до шести лет лишения свободы со штрафом до миллиона ПЛЮС ограничением свободы до двух лет (ограничение свободы — это когда вы живёте у себя дома, но вам нельзя переезжать или даже выходить из дома в определённое время или определённые места, менять работу без разрешения соответствующего органа, а также регулярно отмечаться в полиции по месту вашего пребывания, доказывая соблюдение вами вышеописанных требований). Отдельно прописано, что именно считается незаконными операциями. Это переводы, снятие налички и т. д. тех денег, у которых нет законного источника происхождения. Тратить свои деньги по собственному согласию незаконным НЕ становится. Так что если вы в компании друзей сходили в ресторан, после чего скидываетесь за себя человеку, оплатившему счёт, дроппером вы не становитесь. Ваши деньги на карте ведь получены легально, правда же? Или, например, если вы даёте своей жене карточку, чтобы она сходила в кофейню, пока вы усердно трудитесь на удалёнке, законом это тоже не преследуется, по крайней мере, если она действительно с вашей картой просто сходит за кофе. Но с точки зрения банка так поступать не очень, да и есть более удобные инструменты для такого, те же совместные счета, например. Продолжение ниже