🚦 Банковский “светофор”: как банки оценивают клиентов по 115-ФЗ Сегодня на конференции в 17:00МСК Вы еще успеваете https://t.me/yacenkoConfBot?start=valeriaiv Многие селлеры думают, что блокировки по 115-ФЗ — это случайность. На самом деле банки работают по системе “светофора”: 🟢 Зелёная зона — банк видит прозрачный бизнес: -Регулярные, понятные операции -Доходы соответствуют профилю деятельности -Документы по запросу предоставляются быстро и в полном объёме 🟡 Жёлтая зона — банк насторожился: -Резкие скачки оборота -Операции, не связанные с заявленной деятельностью -Частые переводы физлицам или за рубеж -Задержки с предоставлением документов 🔴 Красная зона — высокий риск блокировки: -Непрозрачный документооборот -Большой объём сомнительных операций -Связь с контрагентами из “чёрных списков” -Отказы банка в проведении операций 📌 Важно: Информация о клиентах в “красной зоне” попадает в единую межбанковскую систему (справочник отказов Росфинмониторинга). Это значит, что другие банки тоже видят ваш статус и могут: ❌Отказать в открытии счёта ❌Усилить контроль ❌Или, в некоторых случаях, тоже заблокировать при первой же сомнительной операции 💡 Как вернуться в зелёную зону: ✅Планируйте операции так, чтобы они выглядели логично и предсказуемо ✅Ведите полный пакет документов (договоры, акты, накладные, чеки) ✅Отвечайте на запросы банка в срок ✅Проводите “самопроверку” — как ваши операции выглядят глазами банка 📢 Сегодня в 17:00 на конференции “Рычаги прибыли 2025” я расскажу: 🔸Какие конкретно операции “зажигают” жёлтый и красный сигнал 🔸Как банки обмениваются данными о клиентах 🔸Как выйти из красной зоны, если вы туда попали 🔸И что делать, если заблокировали счёт 🎯 Бесплатно, в Zoom. Места ограничены — https://t.me/yacenkoConfBot?start=valeriaiv