Новый закон ЦБ вступает в силу 1 сентября, который позволит банковской системе выявлять находится ли клиент под влиянием мошенничества или нет по определенным признакам, среди них: 🟡Нетипичная сумму при снятие средств с банкомата (допустим вы каждый месяц снимали по 5к 20 раз, а тут нужно снять 50к за раз, в этом случае банк без обоснований блокирует вам переводы на 48 часов) 🟡Если клиенту до вывода средств, в течение 6 часов поступало много звонков и смс от неизвестных номеров, то также банк блокирует вывод и перевод на 48 часов 🟡Перевод со своего счета в одном банке , на свой же счет, но уже в другом банке , сумма которой выше 200.000₽, в этом случае также блокируется перевод и вывод средств на 48 часов 🟡Переводы слишком больших сумм, которые не типичны для клиента (допустим Ахмед переводил в месяц на сумму 60-70к , а теперь Ахмед за два дня перевел и получил свыше 1млн рублей , что характерно для п2п и процессинга) в такой случае банке может дать блокировку вывода на 72 часа до предоставления объяснений откуда деньги появились 🟡Смена номера телефона и устройства также приводит к блокировке на 48 часов Все эти признаки дают банку возможности выдать клиенту блокировку вывода и перевода денег, но не дает блокировку на поступления на счет. Шанс блокировки, если вы делали что-то, что подходит под один из этих признаков, составляет 70-80%