Какие переводы могут заблокировать? Центробанк сообщил, что в 2026 году банки стали на 10% чаще приостанавливать операции и запрашивать подтверждение. Вот новые признаки, по которым банк будет рассматривать операцию как подозрительную. ❤️ совпадение данных получателя с базой ЦБ о переводах без согласия клиента или с гос­системой по кибермошенничеству; ❤️ превышение установленного правилами платёжной системы времени ответа карты/токена в банкомате; ❤️информация о том, что данные клиента могли быть скомпрометированы; ❤️совпадение параметров устройства, с которого делается перевод, с устройствами, участвовавшими в мошеннических операциях; ❤️операция резко отличается от обычных действий клиента — по сумме, времени, месту, устройству или частоте; ❤️получатель фигурирует в мошеннических схемах или по нему возбуждено уголовное дело; ❤️за шесть часов до операции у клиента были подозрительные звонки или сообщения; ❤️клиент внезапно сменил номер телефона в интернет-банке или на Госуслугах; ❤️внесение наличных в банкомат спустя сутки после крупного трансграничного перевода; ❤️клиент перевёл себе по СБП 200 тыс. ₽ и больше из другого банка, а затем в течение суток отправил крупную сумму человеку, которому не переводил деньги последние полгода; ❤️информация от платёжной инфраструктуры о риске операции или компрометации данных карты/токена; ❤️данные о вредоносном ПО, аномальной сессии или смене SIM/устройства незадолго до операции. ❤️ Подписывайтесь на AdvoCall, чтобы не пропустить важные правовые новости.