⚠️ 161-ФЗ — новое окно возможностей для мошенника Закон 161-ФЗ был принят для противодействия мошенническим схемам. Однако на практике он, наоборот, открыл новые возможности для злоупотреблений. ❗️ Суть проблемы Ни для кого не секрет, что сегодня достаточно пожаловаться на реквизит, по которому был совершен перевод. После этого получателю прилетает чарджбек и блокировка всех счетов по 161-ФЗ в комплекте. Очевидно, что есть большая доля клиентов, которые не разбираются в механике подобных блокировок. Для них ситуация выглядит максимально пугающе: — человек продал USDT, — получил рубли на карту, — и внезапно оказывается с заблокированными счетами под формулировкой «вы внесены в базу мошенников». Отдельную роль здесь играют банки. Их поддержка нередко пишет прямым текстом: «Вы мошенник. Верните перевод — и мы вам всё разблокируем». А с недавнего времени после обращений в ЦБ клиенты начали получать точно такие же ответы: верните средства — счета разблокируются. 🚩Что делает испуганный клиент? Правильно. Возвращает деньги. 📉 Кто несёт потери ? После возврата все финансовые расходы ложатся на команду, которая совершала выплату клиенту. Причём платить приходится в любом случае — особенно если это постоянник, ведь терять клиента вместе с репутацией никому не хочется. 🚫 Как работает схема со стороны мошенника ? 🟢Мошенник идёт в Telegram-обменник без KYC 🟢Отправляет средства 🟢Подаёт жалобу с запросом на возврат 🟢Ждёт результата Он заранее понимает, что: - либо получатель вернёт деньги - либо будет долго и мучительно снимать 161-ФЗ Если сумма перевода небольшая, для получателя действительно дешевле вернуть средства, чем связываться с юристами и ЦБ. ❓ Как на это не попасть ? 🟢Работать только с проверенными отправителями, имеющими доступ к лк банка 🟢Принимать переводы исключительно от 1-х лиц Также: в стакане хватает ка, которые стоят в конце стакана, а затем треуголят чёрный трафик на тех, кто находится в топе. Они зарабатывают, не неся никаких рисков, перекладывая их на других участников рынка. ❌ Мы настоятельно не рекомендуем работать с такими контрагентами — это прямой путь в ситуацию, из которой будет крайне сложно выбраться. 😎 С заботой о вашей безопасности, Команда TradeCode