Что делать, если банк запросил источник средств? SOF (Source of Funds) – проверка источника средств в конкретной транзакции. Банки во всех юрисдикциях обязаны её проводить по стандартам KYC/AML и рекомендациям FATF. Запрос SOF – штатная процедура, не обязательно подозрение. ❔ Причины проверки Крупная сумма, новый контрагент, платеж в юрисдикцию повышенного риска, операция вне профиля компании. В Китае дополнительный триггер: расхождение между инвойсом и договором задержит платеж вне зависимости от суммы. ❔ Какие документы могут запросить? Контракт, инвойс, банковские выписки, налоговые декларации, аудированная отчетность, документы корпоративной структуры с бенефициарами, импортно-экспортные документы. ❔ Что будет, если не ответить? Транзакция не пройдет. При системном игнорировании – блокировка счета и передача данных регуляторам. ✔️ Полный пакет документов лучше отправлять вместе с платежом, не дожидаясь запроса. RealPay сопровождает ВЭД-платежи полным комплектом документов для валютного контроля, чтобы они проходили без задержек 🛫 Бесплатная консультация по вашему кейсу #вэд #международныеплатежи #RealPay 😎 RealPay | 🌍 Сайт