Транзит денег на РТС тендер грозит Вам большим штрафом! 1. Штраф за «транзит» денег (п. 4.2.1) Согласно пункту 4.2.1 Соглашения, аналитический счет имеет строго целевое назначение: он нужен только для обеспечения участия в торгах (внесение задатка, оплата услуг/вознаграждения). Если Оператор посчитает, что вы используете счет не по назначению (как обычный кошелек для транзита денег), он имеет право удержать штраф. Размер штрафа: 10% от суммы операции, которую он посчитал нецелевой (п. 4.2.1). 2. Что считается нарушением (признаки транзита) В пункте 4.2.1.1 приведены конкретные примеры того, что Оператор может посчитать нарушением: Вывод денег, зачисленных третьим лицом: Вы перевели деньги на свой аналитический счет, но сделал это не вы, а другая компания или человек (третье лицо). Если вы их выводите, не использовав по назначению (не подав заявку на торги) — это риск штрафа. Систематический транзит (более 2-х раз): Ситуация, когда вы сами завели деньги на счет, потом вывели их, и так повторили два и более раза, при этом в промежутках между зачислениями и выводами вы не участвовали в торгах. Важно: Оператор оценивает совокупность обстоятельств. То есть, даже формально подходя под эти критерии, можно попытаться объяснить ситуацию. 3. Как избежать штрафа (п. 4.2.1.1 и 4.2.1) Документ предусматривает механизм защиты от необоснованного, на ваш взгляд, штрафа: Предварительное обоснование (для денег от третьих лиц): Если вам перевел деньги кто-то другой, перед выводом нужно обратиться к Оператору, объяснить причину вывода и, возможно, доказать, что вы реально пытались участвовать в торгах, но они не состоялись (отмена торгов и т.п.). Пост-обоснование (отмена штрафа): Если штраф уже удержали, вы можете направить запрос с обоснованием причин, по которым не смогли использовать деньги по целевому назначению (например, торги, на которые вы вносили задаток, были отменены организатором). Оператор рассмотрит этот запрос и может отменить удержание штрафа. Резюме по обоим документам Регламент (первый файл): Ничего не говорит о комиссиях или штрафах за вывод. Там только про списание денег, если их не трогать 3 года. Соглашение: Вводит понятие «нецелевое использование счета». Бесплатно: Вывести можно, но если вы просто «прокручиваете» деньги (завел-вывел) без участия в торгах, это могут счесть транзитом. Штраф: За такое транзитное использование могут удержать 10% от суммы вывода. Платный ускоренный вывод: П. 4.17.1 предусматривает услугу ускоренного вывода (на следующий день) за комиссию 1% (минимум 5000 рублей). Итог: Если вы просто выводите свои «честно заработанные» остатки после торгов — это не штраф. А вот если схема выглядит как «внесение -> моментальный вывод без активности» (тем более от имени третьих лиц), это риск получить штраф 10% за транзит.