Многие бизнесмены оценивают свои риски по дроблению бизнеса таким образом: Наши ООО и ИП занимаются разными видами деятельности. Так что никаких рисков у нас нет! Эта фраза примерна равносильна тому, чтобы сказать: Я и моя супруга берем на себя разные обязанности по детям: я занимаюсь их обучением, а жена – медицинскими вопросами. Мы никак не пересекаемся! В обоих утверждениях заложены два одинаковых когнитивных искажения: чрезмерное обобщение – когда человек делает глобальный вывод на основе частичной информации; эффект фокусировки – когда человек переносит внимание на какой-то один аспект явления, не обращая внимание на другие. 👀Родитель, сказавший это, не учитывает, что и в школе, и в поликлинике есть контактные данные отца и матери; наверняка, они менялись ролями много раз (при болезни, занятости и т.д.), а родители других детей в школе скорее всего знают обоих родителей по совместным мероприятиям (например, дни рождения детей). Услышав от потенциального клиента фразу про разные виды деятельности, я предлагаю ему потратить 10 минут и ответить мысленно на вопросы из моей анкеты. И знаете, что происходит после этого? Коммерсант говорит мне: Николай, теперь я не уверен, что нас не могут обвинить в дроблении бизнеса. Вот что я обычно спрашиваю, чтобы понять общую картину по нескольким участникам группы (ООО/ИП): 1️⃣ Кто фактический бенефициар доходов от участников группы? 2️⃣ Кто реально управляет операционной деятельностью участников группы? 3️⃣ Известно ли персоналу, кто хозяин бизнеса и кто вместе с ним принимает основные решения? 4️⃣ Какие функции выполняет лицо, которое формально значится в ЕГРЮЛ/ЕГРИП руководителем? Знают ли его коллеги, что он подписывает документы компании? 5️⃣ Присутствуют ли родственники хозяина, кто-то из семьи супруга, его друзья в управлении бизнесом? 6️⃣ Кто ведет бухгалтерию бизнеса? Где формально значится этот человек? 7️⃣ На ком зарегистрирован сайт компании? 8️⃣ Какие каналы продвижения используют участники группы для рекламы товаров (работ, услуг)? 9️⃣ С каких компьютеров происходит отправка отчетности и сессии в онлайн-банках от имени участников группы? 1️⃣0️⃣ На кого и от имени каких участников группы оформлялись доверенности на открытие счетов, оформление ЭЦП, представление интересов в гос. органах? Это только часть вопросов, которые можно задать, не углубляясь в подробный анализ деятельности. Однако первые ответы на них уже позволяют понять, находится ли клиент в зоне риска.