Банки и карты в P2P. Прогрев карт для P2P Карты в P2P - это очень важный аспект, к которому нужно подходить крайне ответственно, так как при неправильном подходе вы можете попасть под 115 Федеральный закон. А это будет грустно - счёт вам заблокируют и с банком придётся попрощаться. Поэтому нужно знать несколько правил для минимизации рисков. Следует работать по стандартным по вашей карте оборотам, то есть если через вашу карту в месяц проходит максимум 100 тысяч рублей, то и гоняем примерно столько же. А вот если вы решите поторговать и прогнать в день на 200 тысяч, то в скором времени вас ждет письмо счастья от вашего банка о блокировке счета. А дальше, либо длительное разбирательство и разблокировка, либо, что скорее всего, вывод денег и закрытие счета. Второй вариант - это прогрев карт. Контроль за операциями по карте ведет автоматизированная система банка, которая учитывает очень много факторов. Универсальной схемы прогрева не существует, но есть общие рекомендации: -Перед тем как покупать/продавать через Р2Р крипту - несколько месяцев совершайте обычные бытовые платежи с карты (коммуналка, продукты, товары в маркетплейса) - Минимизируйте количество контрагентов, то есть лучше купить один раз на 10 тысяч, чем 10 раз по 1000. - Не выводите деньги сразу, дайте деньгам, участвовавшим в торгах отлежаться на вашей карте. - Не перегружайте одну карту, используйте несколько: Сбербанк, Тинькофф, Альфа, Почта банк и так далее. Если вы самозанятый гражданин и вам на карту каждый день приходят деньги от покупателей - нечастая продажа вами криптовалют вполне затеряется среди остальных операций.