Кейс: Как спасти сделку на 14 миллионов и вытащить клиента с «пороховой бочки» 🚀 Сегодня разберу очень интересную сделку. Здесь сошлось всё: сложная юридическая схема, семейная ипотека и своевременный побег от проблемного застройщика. Дано: 📍 Объект: Студия в Москве (25,9 м²) 💰 Стоимость: 14 699 120 ₽ 💵 Первоначальный взнос: 3 200 000 ₽ 📉 Ставка: 4,5% (Семейная ипотека) ⏳ Срок: 19 лет 💳 Ежемесячный платеж: 75 555,72 ₽ В чем была сложность? Мои клиенты дружная семья, но в силу обстоятельств (официально не расписаны). В семье есть общий ребенок, но по документам отцовство, так же не зафиксировано. Прописаны все трое по одному адресу. 👍Изначально заемщики, хотели оформить недвижимость на супруга, но это невозможно, так как он не является официально отцом ребенка, а это значит не имеет право на семейную ипотеку. Юридическое решение: Мы пошли по схеме, где основным заемщиком выступает мама ребенка, а ее гражданский супруг - созаемщиком с учетом его дохода. • Важный нюанс: Мы наделили собственностью только маму (основного заемщика), а партнер вошел в сделку без права собственности, просто как финансовое плечо для банка. • Документы: Из специфических требований - потребовалась справка из ЗАГСа. Причем только для основного заемщика, созаемщику она не была нужна. Драматический поворот (или почему важен опытный специалист в сопровождении): Изначально мы планировали сделку с застройщиком «Самолет». Но, учитывая текущую ситуацию вокруг него (о которой я писала в предыдущих постах), я настояла на смене объекта. Да, клиент потерял деньги за бронь. Но давайте честно: лучше потерять фиксированную сумму за бронь сейчас, чем сидеть на пороховой бочке и гадать, достроится ли твой дом вообще. Итог: Я оперативно подобрала другого, надежного застройщика и мы вышли на сделку. Теперь клиент спокоен, застрахован от рисков банкротства девелопера и имеет отличную ставку в 4,5%. Этот кейс еще раз доказывает: в ипотеке важно не просто «нажать кнопку одобрения», а правильно выбрать стратегию и вовремя сказать «стоп», если пахнет жареным.