❗️ЦБ расширил перечень признаков мошеннических переводов через СБП Банк России обновил список признаков, при наличии которых перевод денежных средств может быть признан подозрительным и приостановлен банком. Актуальные признаки подозрительных операций: 1️⃣ Перевод денежных средств лицу, включённому в базу данных Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента». 2️⃣ Совершение перевода с использованием устройств, которые уже зафиксированы в указанной базе данных ЦБ. 3️⃣ Выявление банком нетипичной для клиента операции — по сумме, частоте, времени или месту совершения перевода. 4️⃣ Переводы на счета, по которым, согласно оценке антифрод-систем банков, ранее совершались мошеннические операции, даже если клиент не заявлял о факте обмана. 5️⃣ Наличие информации от сторонних организаций, указывающей на признаки мошенничества (например, данные от операторов связи). 6️⃣ Поступление в банк сведений о возбужденном уголовном деле в отношении получателя денежных средств — независимо от источника таких данных. 📌 Важно: По первым трём признакам операторы по переводу денежных средств обязаны приостанавливать операции без согласия клиента ещё с 26 сентября 2018 года. Оставшиеся три признака действуют с 25 июля 2025 года. 🔜 В ближайшее время ЦБ планирует дополнить перечень ещё шестью новыми признаками. #ADVA #юрист #интересное #новости