Тот самый 115-ФЗ

Финансовая разведка увеличивает минимальный размер контролируемой суммы при операциях с недвижимостью. Ранее обязательному контролю подлежали операции, связанные со сделками с недвижимым имуществом от 5 млн рублей. Т. е., банк должен сообщить в Росфинмониторинг о любой операции с недвижимым имуществом, если сумма равна или превышает 5 млн рублей независимо от подозрений. Такая своего рода форма обязательной отчетности. Согласно недавно принятым поправкам в тот самый 115-ФЗ Росфинмониторинг своим...

Советы по снятию блокировки по 115-ФЗ. Как отличить хороший совет от плохого. На просторах соц сетей и в Telegram каналах многие раздают советы по снятию блокировки по 115-ФЗ. Причем это делают не только профессионалы, но и прочие не очень посвященные люди. Самое главное заблуждение, которое я наблюдаю, так это рекомендации предпринимателям обращаться в межведомственную комиссию после блока по 115-ФЗ. Здесь сразу видно, что такие посты пишут нейросети, а авторы не проверяют суждения искусственно...

Сегодня вступают в силу поправки в тот самый 115-ФЗ, запрещающие банковским платежным агентам идентификацию физических лиц. 💡Банковские платежные агенты (БПА) - посредники между банком и клиентом, которые на основании договора с банком привлекаются для идентификации физических лиц в целях открытия электронных кошельков и иных средств платежа. Для чего это было сделано? Некоторые банковские платежные агенты при проведении идентификации клиентов незаконно используют персональные данные гражд...

История успешного кейса с банком ВТБ: как мы помогли клиенту избавиться от проблем с Законом № 115-ФЗ Селлеры маркетплейсов - это отдельный и очень специфический вид бизнеса. Не все банки готовы сотрудничать с селлерами, поскольку часто сталкиваются с большим объемом расчетов наличными деньгами, непрозрачностью закупок товаров на рынках без предоставления соответствующих документов и кассовых чеков. Особые трудности испытывали клиенты банка ВТБ, прохождение проверки которого по 115-ФЗ превращало...

Чем опасны советы из интернета по разблокировке банковских карт? В сети постоянно гуляет множество мануалов по разблокировкам счетов и карт. За последнее время я фиксирую один популярный совет, как разблокировать карту физическому лицу за множественные переводы. Совет звучит так: необходимо банку сказать, что это сбор средств на что угодно (свадьба, похороны, инвестиция в IT проект и т. д.). Многие такие советчики предлагают, естественно, за денюшку, даже шаблон письменных пояснений для банка. И...

Блокировка счёта по 115-ФЗ: мифы и реальность взаимодействия с банком Банки блокируют счета и запрашивают документы по 115-ФЗ не потому, что им интересно почитать ваши договоры, а потому, что сработали триггеры подозрительных операций или иных действий. И далеко не всегда такие блокировки необоснованные. Однако, многие думают, что в антиотмывочных отделах работают только злые люди, которые ночью не уснут, если за рабочий день не заблокируют с десяток клиентов. Это совсем не так, они также заинте...

❗️Наши услуги! ✅ Решение проблем с Законом 115-ФЗ: ▶️ Снятие блокировки счета. ▶️ Профессиональные ответы на запросы банков. ▶️ Оспаривание отказов в платежах и в открытии счета. ▶️ Полное удаление записей из черных списков банков. ▶️ Подготовка документов для Межведомственной Комиссии. ▶️ Эффективное оспаривание повышенных комиссий банков в судебных инстанциях. 🚦 Риски ЗСК (Светофор ЦБ): 💬 Оспаривание красной зоны ЗСК. 🟡 Снижение желтого риска ЗСК и аннулирование типологий. 💬 Комплексный ау...

Ограничения в отношении Telegram становятся сильнее, но мой канал остаётся здесь. Для удобства у нас есть резервный канал в МАКС, где дублируются посты. https://max.ru/tot115fz Чтобы быть на связи всегда и, даже на парковке, в максе сделали бота: https://max.ru/id502711932135_bot

На канале газеты "Учет. Налоги. Право" (группа Актион) вышел подкаст с моим участием. Поговорили про тот самый 115-ФЗ, блокировки и как вести бизнес, не привлекая внимания банков. Получился очень подробный разбор и живая, интересная беседа. Смотрите на всех площадках: 🎞 Смотреть на Youtube 📺 Смотреть на RuTube 💬 MAX

В МВД решили заработать на 115-ФЗ Тот самый 115-ФЗ обязывает банки проверять паспорта клиентов на действительность. Раньше это было свободно, открыто и бесплатно на сайте МВД. Любой мог зайти и проверить действительность паспорта. Потом открытый сервис закрыли и внедрили Систему Межведомственного Электронного Взаимодействия (СМЭВ). В этой системе банк в электронном виде направляет запрос и получает ответ. Идея хорошая, но реализация подкачала. Сначала все тормозило и глючило, а потом и вовсе рез...